Системы финансовой аналитики (СФА)

Программное обеспечение для финансовой аналитики помогает контролировать финансовые показатели своего бизнеса, путём консолидации различных наборов данных, а также построения прогнозов будущих финансовых событий на основе исторических данных.

Финансовая аналитика используется предпринимателями и компаниями для консолидации и сравнения финансовых операций и бухгалтерских записей. Финансовые подразделения реализуют финансовую аналитику для обеспечения точности учётных данных и отслеживания показателей финансовой эффективности, которые затем могут быть использованы для финансового планирования на будущее.

Программные сервисы и системы финансовой аналитики (СФА, англ. Financial Analytics Systems, FA) предназначены для обобщения финансовой информации компании и составления различных аналитических срезов по финансовому состоянию бизнеса. Такие программные продукты должны иметь возможность подключения к различным источникам финансовых данных через программный интерфейс (API) для импорта/экспорта данных. На основании полученной информации программные решения финансовой аналитики способны проводить оценку маржинальности и рентабельности бизнеса, платежеспособности, оценивать структуру капитала и ликвидность финансовых активов, формировать финансовую отчётность с коэффициентами, диаграммами, графиками и комментариями.

С помощью инструментов финансовой аналитики можно проанализировать рентабельность инвестиций (ROI) путём проведения анализа денежных потоков и расчета ключевых показателей рентабельности инвестиций, таких как, например, чистая приведенная стоимость (NPV), определить наиболее значимые факторы рентабельности инвестиций с помощью диаграммы чувствительности, моделировать неопределенности в анализе по методу Монте-Карло.

Финансовые менеджеры и бухгалтеры используют аналитические отчёты для исследования финансовой ситуации, анализа финансового соответствия и раскрытия финансовой информации.

Руководители из различных отделов могут воспользоваться финансовыми информационными панелями и отчётами, которые предоставляют подробную информацию о финансовых показателях своих подразделений. Кроме того, инструменты финансовой аналитики могут быть полезными при финансовом анализе продуктов, проектов, клиентских сегментов рынка.

Инвестиционные менеджеры используют решения финансового анализа для извлечения всех данных инвестиционного портфеля, после чего могут далее анализировать эти данные: для построения отчётов, выявления потенциальных инвестиционных возможностей и проверки этих возможностей, оценки прошлых инвестиционных решений, мониторинга текущих активов и разработки стратегии будущих инвестиций.

Финансовые учреждения могут использовать решения финансовые аналитики для информирования о стратегиях взаимоотношений с клиентами в дополнение к потенциальным инвестициям. Финансовая прогнозная аналитика может использоваться в страховой отрасли для выявления потенциально мошеннических требований, прогнозирования поведения клиентов и прогнозирования тенденций рынка.

На основе своего экспертного мнения Соваре рекомендует наиболее внимательно подходить к выбору решения. При выборе программного продукта из функционального класса систем финансовой аналитики (СФА) необходимо учитывать ряд ключевых факторов, которые определят пригодность продукта для решения конкретных бизнес-задач. Прежде всего, следует проанализировать масштаб деятельности компании: для малого бизнеса могут подойти более простые и доступные решения с базовым набором функций, в то время как крупным корпорациям потребуются системы с расширенными возможностями интеграции, масштабируемости и поддержки большого объёма данных. Также важно учитывать отраслевые требования и специфику бизнеса — например, в финансовом секторе могут быть необходимы функции, связанные с анализом рыночных тенденций и соблюдением регуляторных требований, тогда как в производственной сфере акцент может быть сделан на анализе затрат и оптимизации производственных процессов. Не менее значимы технические ограничения, включая совместимость с существующей ИТ-инфраструктурой, требования к аппаратным ресурсам и возможности интеграции с другими корпоративными системами. Кроме того, стоит обратить внимание на функциональность системы в части обработки и анализа данных — наличие инструментов для построения сложных аналитических отчётов, прогнозирования на основе машинного обучения, визуализации данных и поддержки многопользовательского доступа.

Ключевые аспекты при принятии решения:

• соответствие функциональности системы текущим и перспективным бизнес-задачам (например, необходимость анализа денежных потоков, прогнозирования доходов и расходов, оценки инвестиционной привлекательности проектов);
• наличие модулей для интеграции с бухгалтерскими и ERP-системами, а также с внешними источниками данных (например, биржевыми котировками, макроэкономическими показателями);
• возможности по настройке и кастомизации системы под специфические потребности бизнеса (например, создание пользовательских отчётов, адаптация аналитических моделей);
• уровень безопасности и соответствия отраслевым стандартам и нормативам (например, требованиям к защите персональных данных, финансовым регламентам);
• поддержка различных форматов данных и возможность работы с большими объёмами информации;
• наличие механизмов для обеспечения целостности и непротиворечивости данных, а также инструментов для их очистки и предварительной обработки;
• возможности для многомерного анализа данных и построения сложных аналитических моделей;
• удобство пользовательского интерфейса и наличие обучающих материалов для быстрого освоения системы сотрудниками.

После анализа вышеперечисленных аспектов следует провести пилотное тестирование нескольких программных продуктов, чтобы оценить их работоспособность в условиях реальной бизнес-среды, удобство использования для конечных пользователей и эффективность решения поставленных задач. Также целесообразно изучить отзывы других компаний, уже использующих подобные системы, и оценить уровень технической поддержки и возможности дальнейшего развития продукта со стороны разработчика.

Использование финансовой аналитики повышает устойчивость бизнеса за счёт появления более глубокого финансового аспекта бизнеса и возможности постановки финансовых бизнес-целей. Также применение финансовой аналитики позволяет улучшить качество решений с точки зрения их финансовой обоснованности: увеличивать доходы бизнеса и минимизировать потери бизнеса.

Классификатор программных продуктов Соваре определяет конкретные функциональные критерии для систем. тобы претендовать на включение в категорию сервисов и систем финансовой аналитики программный продукт должен:

• Консолидировать финансовые данные из нескольких источников;
• Позволять использовать стандартные учётные метрики и ключевые показатели эффективности;
• Иметь функции определения, управления иерархией и создания отчётов;
• Детализировать сведения о любой финансовой операции;
• Предоставлять отчёты внешним пользователям и управлять правами доступа.

По аналитическим данным Соваре, в 2025 году на рынке систем финансовой аналитики (СФА) можно ожидать усиления тенденций к интеграции передовых технологий и повышения уровня автоматизации процессов принятия решений. Прогнозируется развитие комплексных решений, способных обрабатывать большие объёмы данных в реальном времени и предоставлять более точные прогнозы. Среди ключевых трендов:

• Углублённое применение машинного обучения. Алгоритмы машинного обучения будут всё активнее использоваться для выявления скрытых закономерностей в финансовых данных и повышения точности прогнозирования финансовых показателей.
• Интеграция с системами больших данных (Big Data). СФА будут более тесно интегрироваться с платформами для работы с большими данными, что позволит обрабатывать и анализировать значительно больший объём информации и получать более обоснованные выводы.
• Развитие технологий обработки естественного языка (NLP). Системы будут лучше анализировать неструктурированные данные, такие как новости, отчёты и социальные медиа, для оценки их влияния на финансовые показатели.
• Внедрение технологий блокчейн. Блокчейн может быть использован для повышения прозрачности и надёжности финансовых операций, а также для создания новых финансовых инструментов и механизмов взаимодействия между участниками рынка.
• Повышение уровня автоматизации принятия решений. СФА будут предоставлять более развитые инструменты для автоматизации процессов принятия финансовых решений на основе анализа данных и применения алгоритмов искусственного интеллекта.
• Развитие облачных решений. Облачные платформы продолжат играть ключевую роль в распространении СФА, обеспечивая гибкость, масштабируемость и снижение затрат на инфраструктуру.
• Усиление внимания к кибербезопасности. В связи с ростом объёмов обрабатываемых данных и увеличением числа киберугроз разработчики СФА будут уделять больше внимания защите информации, внедряя современные решения в области кибербезопасности.