Программный продукт invest-ra (рус. Инвест-ра) от компании-разработчика Финтех-Инвест предназначен для предоставления пользователям инструментария в сфере инвестиционного планирования и управления личными финансами. Он позволяет определять риск-профиль, формировать и ребалансировать инвестиционный портфель, создавать персональные финансовые индексы и моделировать денежные потоки посредством калькуляторов и финансового планирования.

Система invest-ra ориентирована на частных инвесторов, финансовых консультантов, аналитиков и специалистов по управлению активами, которые нуждаются в инструментарии для определения риск-профиля, формирования и ребалансировки инвестиционных портфелей, а также для моделирования финансовых потоков и расчёта персональных финансовых показателей.

Система будет полезна компаниям малого и среднего бизнеса, занимающимся финансовым консультированием, управлением активами и инвестиционными услугами, а также крупным финансовым организациям, стремящимся повысить качество персонализированного обслуживания клиентов и оптимизировать процессы разработки индивидуальных инвестиционных стратегий.

Функциональные возможности invest-ra:

• Определение риск-профиля. Платформа позволяет провести детальный анализ индивидуальных предпочтений и терпимости к риску, что помогает сформировать представление о наиболее подходящих инвестиционных инструментах и стратегиях, соответствующих финансовым целям и уровню готовности к потенциальным потерям.
• Составление портфеля активов. Инвестор может создать диверсифицированный портфель, подбирая активы в соответствии с определённым риск-профилем и инвестиционными целями, учитывая различные классы активов и их весовые коэффициенты в общей структуре вложений.
• Проведение ребалансировки портфеля. Система предоставляет инструменты для периодического приведения структуры портфеля в соответствие с изначально заданными параметрами распределения активов, что позволяет поддерживать оптимальный баланс между доходностью и уровнем риска.
• Составление персонального индекса облигаций. Платформа даёт возможность сформировать индивидуальный индекс, включающий облигации, которые наилучшим образом соответствуют инвестиционной стратегии и финансовым целям пользователя, учитывая такие параметры, как срок погашения, кредитный рейтинг и доходность.
• Составление персонального индекса акций. Пользователь может создать персонализированный индекс из акций, отобранных на основе определённых критериев, таких как отраслевая принадлежность, финансовые показатели компаний, потенциал роста и уровень риска, что способствует более целенаправленному инвестиционному процессу.
• Составление персонального индекса агрессивных инвестиций. Система позволяет сформировать портфель с повышенным уровнем риска, ориентированный на получение более высокой доходности за счёт включения в него инструментов и активов, обладающих значительным потенциалом роста, но одновременно несущих повышенные риски.
• Расчёт персональных финансовых данных с помощью калькуляторов. Платформа предоставляет набор калькуляторов для расчёта ключевых финансовых показателей, таких как ожидаемая доходность, уровень риска, необходимая сумма вложений для достижения финансовых целей, что помогает в принятии обоснованных инвестиционных решений.
• Составление финансового плана для моделирования денежных потоков. Инвестор может разработать детальный финансовый план, который включает прогнозирование будущих доходов и расходов, оценку необходимых инвестиций и ожидаемых результатов, что позволяет эффективно управлять личными финансами и достигать поставленных целей.
• Работа с заданиями. Платформа предлагает функционал для выполнения различных заданий, направленных на углубление знаний в области инвестиций и финансов, что способствует повышению финансовой грамотности пользователя и улучшению навыков принятия инвестиционных решений.