QBIS.AML&ANTIFRAUD — это система для борьбы с отмыванием денег и мошенничеством, предназначенная для финансовых организаций, реализующая KYC, онлайн-контроль документов, антифрод.

Программный продукт QBIS.AML&ANTIFRAUD (рус. КьюБИС.АМЛэндАНТИФРАУД) от компании-разработчика БИС предназначен для автоматизации процессов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также для борьбы с мошенническими операциями; включает модули KYC («Знай своего клиента»), онлайн-контроля документов, маркировки операций и антифрод-системы, реализован в микросервисной архитектуре с возможностью настройки бизнес-процессов и сущностей системы.

Система QBIS.AML&ANTIFRAUD ориентирована на руководителей и специалистов подразделений комплаенс, риск-менеджмента и безопасности финансовых организаций, которым необходимы инструменты для автоматизации процессов выявления подозрительных операций и соблюдения регуляторных требований в области ПОД/ФТ.

Система подходит для банков, микрофинансовых организаций, некоммерческих организаций и других субъектов финансового рынка, вне зависимости от их масштаба, которые реализуют мероприятия по противодействию отмыванию денег и мошенническим операциям.

Функциональные возможности QBIS.AML&ANTIFRAUD:

• Оценка и классификация клиентов по категориям риска. Система позволяет проводить комплексную оценку клиентов, присваивая им категории риска на основе различных критериев, что помогает формировать дифференцированный подход к обслуживанию и минимизировать вероятность участия в незаконных финансовых операциях.
• Предупреждение операций по отмыванию средств. Платформа реализует механизмы мониторинга и анализа финансовых операций с целью выявления и предотвращения действий, направленных на легализацию доходов, полученных преступным путём.
• Борьба с мошенническими операциями. Система включает инструменты для выявления и блокировки мошеннических действий клиентов, используя алгоритмы анализа поведения и сопоставления операций с известными схемами мошенничества.
• Маркировка операций и формирование сообщений по 5861-У. QBIS.AML&ANTIFRAUD автоматизирует процесс маркировки финансовых операций и создания отчётов в соответствии с требованиями нормативного акта, что упрощает соблюдение регуляторных требований.
• Онлайн-контроль документов. Платформа предоставляет функционал для проверки документов клиентов в режиме реального времени по схемам, рекомендованным Банком России, что повышает достоверность информации и снижает риски работы с ненадёжными контрагентами.
• Реализация модуля KYC («Знай своего клиента»). Система включает инструменты для детальной идентификации и верификации клиентов, что необходимо для соблюдения требований законодательства и стандартов в области противодействия отмыванию денег.
• Настройка сущностей через словарь данных. Пользователи могут адаптировать систему под свои нужды, управляя сущностями через словарь данных, что обеспечивает гибкость в настройке бизнес-логики и хранения информации.
• Оптимизация экранных и печатных форм. Платформа позволяет модифицировать экранные формы с помощью дизайнера форм и настраивать печатные формы через дизайнера печати, что даёт возможность адаптировать интерфейс и документацию под специфические требования организации.
• Встроенный BPM-инструмент. Система содержит механизм для быстрого построения новых и модификации существующих бизнес-процессов, что позволяет оперативно реагировать на изменения в регуляторной среде и внутренних требованиях организации.

Подробнее: https://support.bis.ru/qbis.aml/docs/